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Excel利息计算贴现率

来源:www.wysploarpark.com 时间:2024-05-16 09:58:48 作者:熟虑计算网 浏览: [手机版]

  在金融领域中,贴现率是一个非常重要的原文www.wysploarpark.com。它是指未来的现金流折算为现在的价值时所使用的利率。在Excel中,我们可以使用函数来计算利息和贴现率,帮助我们进行更加准确的财务分

Excel利息计算贴现率(1)

一、利息计算

  Excel中有多种函数可以用来计算利息。常见的有PMT、FV、PV等函数。

1. PMT函数

  PMT函数可以用来计算等额本息**每月的还款额熟虑计算网www.wysploarpark.com。它的语法如下:

=PMT(rate,nper,pv,[fv],[type])

  其中:

  - rate:**年利率/12,即月利率;

- nper:**期限,位为月;

- pv:**本金;

  - fv:**期后的余额(可选,一般为0);

  - type:还款方式(可选,默认为0),0表示月初还款,1表示月末还款。

  例如,如果我们要借10000,期限为3年,年利率为5%,月利率为0.00417,那么每月应还款额为:

=PMT(0.00417,3*12,10000)

结果为:-290.78,因为还款是扣除**本金的,所以结果为负数。

  2. FV函数

FV函数可以用来计算一笔定期存款期后的本息和。它的语法如下:

=FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])

其中:

  - rate:存款年利率/12,即月利率;

  - nper:存款期限,位为月;

  - pmt:每月存款金额;

  - pv:初始存款金额(可选,默认为0);

  - type:存款方式(可选,默认为0),0表示月初存款,1表示月末存款。

例如,如果我们每月存款1000,存款期限为3年,年利率为5%,月利率为0.00417,那么期时的本息和为:

=FV(0.00417,3*12,-1000)

  结果为:39595.41,因为存款是增加本金的,所以结果为正数熟+虑+计+算+网

3. PV函数

  PV函数可以用来计算一笔未来的现金流在当前时点的价值。它的语法如下:

  =PV(rate,nper,pmt,[fv],[type])

其中:

  - rate:贴现率/12,即月贴现率;

- nper:现金流的期限,位为月;

  - pmt:每月现金流的金额;

  - fv:现金流期后的余额(可选,一般为0);

  - type:现金流的类型(可选,默认为0),0表示每月末,1表示每月初。

  例如,如果我们要计算一笔未来3年内每月收入1000的现金流在当前时点的价值,假设贴现率为5%,月贴现率为0.00417,那么它的价值为:

  =PV(0.00417,3*12,-1000)

  结果为:-33302.51,因为现金流是增加资产的,所以结果为负数。

二、贴现率计算

贴现率是衡未来现金流现值的重要指标。在Excel中,我们可以使用IRR函数和XIRR函数来计算贴现率欢迎www.wysploarpark.com

  1. IRR函数

  IRR函数可以用来计算一组现金流的内部收益率。它的语法如下:

  =IRR(values,[guess])

  其中:

- values:现金流的数值数组;

  - guess:猜测的贴现率(可选,默认为0.1)。

  例如,如果我们有一组现金流,分别为-1000、500、600、800、900,那么它的内部收益率为:

=IRR({-1000,500,600,800,900})

结果为:24.39%,表示组现金流的现值等于它的投资成本时,贴现率为24.39%。

  2. XIRR函数

XIRR函数可以用来计算一组不规则现金流的内部收益率。它的语法如下:

=XIRR(values,dates,[guess])

其中:

- values:现金流的数值数组;

  - dates:现金流发生的日期数组;

  - guess:猜测的贴现率(可选,默认为0.1)www.wysploarpark.com

例如,如果我们有一组不规则现金流,分别为-1000、500、600、800、900,发生日期分别为2019/1/1、2019/3/1、2019/6/1、2019/9/1、2020/1/1,那么它的内部收益率为:

=XIRR({-1000,500,600,800,900},{43356,43447,43608,43769,43831})

  结果为:25.06%,表示组现金流的现值等于它的投资成本时,贴现率为25.06%。

  

  在金融领域中,利息计算和贴现率计算是非常重要的。Excel中提供了多种函数来帮助我们进行计算,例如PMT、FV、PV、IRR和XIRR等函数。熟练掌握函数,可以帮助我们进行更加准确的财务分和决策。

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